楽天証券で投資スタート

早速、小規模共済を増額してきた。

毎月掛け金6万円なり。

idecoは1万円にするか。

次は投資。

預金のままじゃアホらしいとのことなので、投資をしてみる。

step１　インカムゲインを得る：資産を保有することで生じる利益

• 不動産投資　家賃収入
• 投資信託　分配金
• ETF（上場投資信託）　分配金
• 株式投資　配当金
• 個人向け国債　利子
• 定期預金　利子

step２　キャピタルゲインを得る：資産を売買することによって生じる利益

• 株式投資
• 投資信託
• 不動産の売却益
• 外国為替取引による利益

 ではインカムゲインを得るために私に最適なものを選択、こんなところかな。

• 不動産投資
• ETF
• 株式投資
• 個人向け国債
• 外貨預金
• IDECO

手始めに。

レベル１個人向け国債に投資➡１０年変動金利

レベル２idecoでインデックス投資(勉強と節税のため月1万からスタート)

レベル３株式投資　新旧バフェット銘柄　日本株➡銘柄選びなどこれからお勉強。

レベル４外貨預金

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レベル５不動産投資での家賃収入

投資にあたってのポイントを押さえておこう。

●特定口座を作る

※「特定口座＋源泉徴収あり」

後日の確定申告で還付を受けることができる。

必要に応じて確定申告することは本人の自由。

源泉徴収ありの特定口座を開設した人であれば合計所得金額にカウントしない分離課税を選択できる。

<確定申告が必要な場合>

1. 複数の証券会社で取引して、損益通算を行う場合は、確定申告を要する。
2. 損失繰越控除を行う場合は、確定申告を要する。
3. 所得が一定以下の場合は、確定申告すると税金が還付される。
4. 控除対象者が確定申告を行うと、世帯主の税額が増えて損になる場合がある

ということで、スイープがある楽天証券+楽天銀行で、特定口座開設。

個人向け国債とidecoに投資してみる。

参考書↓

ホントは教えたくない資産運用のカラクリ　投資と税金篇　2016 [ 安間伸 ]